LähiTapiola Varainhoito Oy

Esittely

Vastuullista sijoittamista tuottavasti

Vastuullisuuden huomioiminen on kiinteä osa sijoituspäätöksiämme. Se ei tarkoita tuotoista tinkimistä, vaan on osa riskienhallintaa ja tulevaisuuden mahdollisuuksien tunnistamista.

Tarjoamme mm. seuraavia sijoituspalveluita:

Omaisuudenhoito
Toimeksiantojen välittäminen
Sijoitusneuvonta

Y-tunnus: 1604393-7
Verkkolaskuosoite 003716043937
Käyntiosoite: Revontulenkuja 1, Espoo (Tapiola)
Postiosoite: 02010 LÄHITAPIOLA

Sähköpostiosoitteemme ovat muotoa etunimi.sukunimi(at)lahitapiola.fi
Asiakaspalvelunumero 09 453 8500 ma–pe kello 9–17. Voit myös jättää yhteydenottopyynnön tai asioida LähiTapiolan toimistolla.

Valvova viranomainen:
Finanssivalvonta
PL 103, 00101 HELSINKI
Puh. 010 831 51

LähiTapiola Varainhoito on LähiTapiola-ryhmän vakuutusyhtiöiden kokonaan omistama sijoituspalveluyhtiö, joka toimii lisäksi vakuutusasiamiehenä. LähiTapiola Varanhoito ei myy muiden vakuutusyhtiöiden kuin LähiTapiola Keskinäisen Henkivakuutusyhtiön myöntämiä sijoitusvakuutuksia. LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö omistaa 51 % LähiTapiola Varainhoito Oy:stä.

LähiTapiola Varainhoito Oy on rekisteröity Finanssivalvonnan valvottavaluetteloon ja sen ylläpitämään vakuutusedustajarekisteriin. Rekisteröinnin voi tarkastaa Finanssivalvonnasta, joka myös valvoo vakuutusasiamiesten toimintaa.

Hallintomalli ja omistajat

LähiTapiola-ryhmän hallinnoinnin periaatteet ja hallintomalli

LähiTapiola-ryhmän yhtiöiden hallinnoinnissa noudatetaan hyvää hallintotapaa, joka perustuu rahoitus- ja vakuutusalaa koskevaan lainsäädäntöön, Finanssivalvonnan antamiin määräyksiin ja ohjeisiin sekä soveltuvin osin voimassa oleviin corporate governance -suosituksiin. Hyvän hallintotavan tavoitteena on erityisesti omistajaohjauksen toimivuuden ja toiminnan läpinäkyvyyden varmistaminen.

LähiTapiola-ryhmän hallintomalli perustuu keskinäisyyteen. LähiTapiola-ryhmään kuuluvien vakuutusyhtiöiden osakkaita ovat vakuutuksenottajat sekä LähiTapiolan alueyhtiöissä ja LähiTapiola Keskinäisessä Henkivakuutusyhtiössä myös takuuosuuksien omistajat. Vakuutuksenottajien osakkuus keskinäisissä vakuutusyhtiöissä syntyy suoraan vakuutuksen ottamisen myötä, ilman lisäsijoitusta yhtiöön. Takuuosuudet, niissä yhtiöissä, joita niitä on, ovat toisten ryhmään kuuluvien keskinäisten vakuutusyhtiöiden omistamia.

LähiTapiola-ryhmän osakeyhtiömuotoisten sijoituspalvelu- ja kiinteistösijoitustoimintaa harjoittavien yhtiöiden kaikki osakkeet ovat muiden LähiTapiola-ryhmään kuuluvien yhtiöiden omistuksessa. Keskinäisestä yhtiömuodosta ja laajasta omistajapohjasta johtuen hallintoneuvostoilla on yhtiöissä merkittävä rooli ja valvontatehtävä, mikä poikkeaa pörssilistatuista yhtiöistä. Hallintoneuvosto mm. valitsee hallituksen jäsenet ja päättää toimenpiteistä, jotka merkitsevät yhtiön toiminnan olennaista supistamista tai laajentamista.

LähiTapiola Varainhoidon omistajat

Yhtiön osakepääoman määrä on 933 350 €, ja se jakautuu 42 499 osakkeeseen. Yhtiön osakekannan omistaa LähiTapiola Keskinäinen Vakuutusyhtiö, LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö ja LähiTapiola-ryhmän alueelliset vahinkovakuutusyhtiöt.

Hallinto- ja ohjausjärjestelmiä koskevat yleiset vaatimukset

LähiTapiola Varainhoitoa johdetaan tehokkaasti ja varovaisten liikeperiaatteiden mukaisesti. LähiTapiola Varainhoidon hallitus hyväksyy riskistrategian ja muut strategiset tavoitteet sekä huolehtii, että niiden noudattamista valvotaan luotettavasti. LähiTapiola Varainhoidon hallitus arvioi hallinto- ja ohjausjärjestelmien tehokkuutta vuosittain.

LähiTapiola Varainhoidon riskilausuma ja omien varojen julkistamislomakkeet (pdf)

Johdon luotettavuus- ja pätevyysvaatimukset sekä ajankäyttö

LähiTapiola Varainhoidon johdon luotettavuus- ja pätevyysvaatimukset arvioidaan ennen tehtävään nimittämistä ja säännöllisesti sen jälkeen. Hallituksen jäsenten ja toimivan johdon luotettavuuden ja pätevyyden arvioinnissa noudatetaan Finanssivalvonnan ja muiden valvovien viranomaisten antamia määräyksiä ja ohjeita.

LähiTapiola Varainhoidon johtoryhmä avustaa toimitusjohtajaa ja toimii LähiTapiola Varainhoidon operatiivisena neuvottelu- ja päätöksentekoelimenä. Sen varmistamiseksi, että LähiTapiola Varainhoidon hallituksen jäsenillä on riittävästi aikaa tehtävän suorittamiseen, heidän päätoimensa ja muut luottamustoimet arvioidaan ennen nimitystä ja säännöllisesti sen jälkeen.

Hallitus

Hallituksen tehtävät ja kokoonpano

Hallituksen tehtävänä on yhtiön strategiasuunnitelmien, tärkeimpien toimintaperiaatteiden ja -politiikkojen sekä toimintasuunnitelmien ja budjettien vahvistaminen ja niiden toteutumisen valvonta.

Tilinpäätöksen ja toimintakertomuksen sekä osavuosikatsausten käsitteleminen ja hyväksyminen.
Organisaatiorakenteen vahvistaminen
Toimitusjohtajan ja tämän sijaisen sekä yhtiön johdon edustajien nimittäminen ja toimisuhteiden ehdoista päättäminen.
Palkitsemisjärjestelmien yleisten periaatteiden vahvistaminen.
Vakavaraisuussuunnitelman ja riskienhallintasuunnitelman vahvistaminen ja niiden noudattamisen valvonta.
Päättäminen muista asioista, joista voi aiheutua yhtiölle laajoja tai kauaskantoisia seurauksia.
Hallitus arvioi säännöllisesti omaa toimintaansa käymällä vuosittain tätä koskevan arviointi- ja kehityskeskustelun, joka pohjautuu kirjallisista arviointikyselyistä laadittuun yhteenvetoon.

Hallituksen kokoonpano ja kokoukset

LähiTapiola Varainhoidon hallitukseen kuuluu 8 jäsentä, joiden toimikausi on 1 vuosi.

LähiTapiola Varainhoidon hallituksen jäseniksi valitaan henkilöitä, joilla on tehtävän edellyttämä sopivuus ja luotettavuus sekä mahdollisuus käyttää riittävästi aikaa tehtävän menestykselliseen hoitamiseen. Hallituksen jäsenten valinnassa otetaan huomioon se, että heillä on monipuolinen, toisiaan täydentävä ammatillinen pätevyys sekä kokemus ja osaaminen Varainhoidon liiketoiminnasta ja sen toimintaan liittyvien riskien hallinnasta.

LähiTapiola Varainhoito noudattaa hallituksen hyväksymiä toimintaperiaatteita hallituksen kokoonpanon monimuotoisuudesta sekä sukupuolten tasapuolisesta edustuksesta hallituksessa. Hallituksen monimuotoisuus pyritään huomioimaan hallituksen kokoonpanoa täydennettäessä.

LähiTapiola Varainhoidolla ei toistaiseksi ole hallituksen riskivaliokuntaa LähiTapiola Varainhoidon taseeseen kuuluvien ja taseen ulkopuolisten varojen arvon jäädessä alle 100 miljoonan euron. LähiTapiola Varainhoidon hallitus kokoontui 11 kertaa vuonna 2024 ja kokousten osallistumisprosentti oli 98 %.

Niille hallituksen jäsenille, jotka eivät ole LähiTapiola-ryhmän palveluksessa tai ovat LähiTapiola-ryhmän alueyhtiön palveluksessa, maksetaan kokouspalkkiona 500 € kokoukselta sekä kuukausipalkkio 1 400 €. Palkkioista maksetaan TyEL-maksu. Muille LähiTapiola-ryhmän palveluksessa oleville hallituksen jäsenille ei makseta hallitustyöstä erikseen kuukausi- tai kokouspalkkioita.

Hallituksen jäsenet

Toimikausi: 1.1.2025-30.6.2026
Syntynyt 1963
Kauppatieteiden maisteri, yhtiöryhmän johtaja

LähiTapiola Keskinäinen Vakuutusyhtiö ja LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö, hallitusten jäsen 2013– (Ryhmäpalvelut), hallitusten vt. puheenjohtaja
LähiTapiola Varainhoito Oy, hallituksen puheenjohtaja 6/2014–
LähiTapiola Palvelut Oy, hallituksen varapuheenjohtaja, 10/2014–
LähiTapiola Rahoitus Oy, hallituksen puheenjohtaja, 01/2021–

Luottamustoimet

Keskinäinen Työeläkevakuutusyhtiö Elo, hallituksen jäsen 1/2025–

AMICE, hallituksen jäsen 1/2018–

LähiTapiola Vaihtoehtorahastot Oy, hallituksen puheenjohtaja 2/2015–01/2022

LähiTapiola Kiinteistövarainhoito Oy, hallituksen puheenjohtaja 6/2014–1/2022

Ilkka-Yhtymä Oyj, hallintoneuvoston jäsen 1998–

Aiemmat tehtävät

Tapiola-ryhmä, sijoitusjohtaja 1998–2011, yksikönjohtaja 1996–1997, osastopäällikkö 1994–1995, arvopaperipäällikkö 1993–1994

Vahinko- ja Henki-Tapiola, hallitusten jäsen 2012

Vahinko- ja Henki-Tapiola, hallitusten varajäsen 1998–2012

LähiTapiola Keskinäinen Eläkeyhtiö, hallituksen varajäsen 2013

LähiTapiola Kiinteistövarainhoito Oy, hallituksen jäsen 2007–6/2014, puheenjohtaja 2007-5/2013

LähiTapiola Varainhoito Oy, hallituksen jäsen 2000–2007-6/2014, hallituksen puheenjohtaja 2012–4/2013

LähiTapiola Pankki Oy, hallituksen jäsen 2002–4/2014, hallituksen puheenjohtaja 2012–4/2013

Pihlajalinna Oyj, hallituksen jäsen 4/2016–4/2018

S-Pankki Oy, hallituksen jäsen 4/2018- 9/2020

Syntynyt 1976
Oikeustieteen kandidaatti
Tesi, toimitusjohtaja, 01/2023–

Luottamustoimet

Finnvera, hallituksen jäsen, 12/2024–

LähiTapiola Varainhoito Oy, hallituksen jäsen, 04/2023–

Aker Arctic Technology Oy, hallituksen varapuheenjohtaja, 03/2023–

Tesi Fund Management Oy, hallituksen puheenjohtaja, 01/2023–

Tesi Industrial Management Oy, hallituksen puheenjohtaja, 01/2023–

EAKR-Aloitusrahasto Oy, hallituksen puheenjohtaja, 01/2023–

FEFSI Management Oy, hallituksen puheenjohtaja, 01/2023–

Aiemmat tehtävät

Pääomasijoittajat ry, toimitusjohtaja, 03/2016–12/2022

Finanssiala ry, johtava lakimies, 03/2007–12/2016

STM Vakuutusmarkkinayksikkö, hallitussihteeri, 10/2004–02/2007

STM Vakuutusmarkkinayksikkö, ylitarkastaja, 12/2003–09/2004

Castren & Snellman, lakimies, 12/2001–09/2004

Syntynyt 1969
Valtiotieteiden maisteri, MBA

Luottamustoimet

LähiTapiola Varainhoito Oy, hallituksen jäsen, 03/2024–

Margalla Oy, hallituksen puheenjohtaja, 100 % omistus

Oulun yliopisto, hallituksen jäsen, 2022–, hallituksen puheenjohtaja, 2024–

LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö, hallituksen jäsen, 03/2024–

Prönö Enterprises Oy, hallituksen jäsen

Aiemmat tehtävät

Aktia Pankki Oyj, toimitusjohtaja, 2018-2023

Nordea Pankki Oy, Capital markets ja Investment banking johtaja, 2001-2018

Syntynyt 1966
Oikeustieteen kandidaatti
Live-säätiö sr (ent. Invalidisäätiö sr), toimitusjohtaja, 02/2024–

Luottamustoimet

POP Pankkikeskus osuuskunta, hallituksen jäsen, 10/2016–
POP Asuntoluottopankki Oyj, hallituksen jäsen, 09/2021–
Miina Sillanpään säätiö, hallituksen jäsen, 06/2018–
Wilhelmiina Palvelut Oy, hallituksen jäsen, 04/2020–
Mieli ry:n talousvaliokunta, puheenjohtaja, 2019–

Aiemmat tehtävät

SOS-lapsikyläsäätiö, toimitusjohtaja, 2016–2019
S-Pankki, varatoimitusjohtaja, 2014–2015
LähiTapiola Pankki Oy, toimitusjohtaja, 2011–2024
LähiTapiola Pankki Oy, Palveluiden kehitys ja sijoituspalvelut, johtaja, 2006–2011
LähiTapiola Pankki Oy, luottojohtaja, 2002–2006
Danske Bank Oyj, eri tehtäviä, 1989–2002

Syntynyt 1988
Kauppatieteiden maisteri
LähiTapiola Pohjanmaa Keskinäinen Vakuutusyhtiö, toimitusjohtaja, 2022–

Aiemmat tehtävät

Ålandsbanken Abp, Kasvu ja Kehitys, Johtaja 2017–2022
Ålandsbanken Abp, Pankinjohtaja 2017–2017
Ålandsbanken Abp, Private Banker 2014–2017
LähiTapiola Pohjanmaa Keskinäinen Vakuutusyhtiö, Vakuutusedustaja 2012–2014

Toimitusjohtaja

Yhtiön toimitusjohtajan valitsee hallitus. Toimitusjohtaja hoitaa yhtiön asioita hallituksen ohjeiden ja määräysten mukaisesti.

Toimitusjohtajalla on oltava sellainen sijoituspalvelutoiminnan yleinen tuntemus kuin yhtiön toiminnan laatuun ja laajuuteen katsoen on tarpeen.

Yhtiön toimitusjohtaja on Samu Anttila.

Tilintarkastaja

LähiTapiola Varainhoidon tilintarkastajat

Varsinainen tilintarkastaja on KPMG Oy Ab, KHT-yhteisö, jonka nimeämänä päävastuullisena tilintarkastajana toimii Timo Nummi, KHT.

Tilintarkastajien palkkiot

Tilintarkastajalle suoritetaan palkkio yhtiön hyväksymän laskun mukaan. Tilintarkastajalle edelliseltä vuodelta maksettujen palkkioiden määrät on esitetty tilinpäätöksen liitetiedoissa.

Lisää tietoa hallinnosta